PRIVATE - CONSULENZA DI VALORE

La soluzione di investimento, dinamica e diversificata di Arca Vita

“Private - Consulenza di valore” è la soluzione assicurativa di investimento, dinamica e diversificata, che consente di cogliere le opportunità dei mercati finanziari internazionali con i vantaggi delle polizze Multiramo.

LE CARATTERISTICHE ASSICURATIVE E FINANZIARIE DELL’OFFERTA PRIVATE - CONSULENZA DI VALORE
L’offerta coniuga la garanzia del capitale e il consolidamento dei risultati, dati dalla gestione separata “Oscar 100%”, alle potenzialità di crescita dei mercati finanziari, ottenibili attraverso l’investimento in tre fondi interni unit linked, con differente livello di rischio che investono prevalentemente in ETF (Exchange-Traded Funds, una particolare tipologia di fondi comuni di investimento che sono negoziati in Borsa come normali titoli azionari). Gli ETF sommano i vantaggi dei fondi comuni d’investimento e quelli delle azioni, in particolare:

  • Trasparenza ed efficienza
  • Liquidità
  • Diversificazione

Il capitale investito complessivamente nella polizza potrà essere liberamente ripartito, a scelta del contraente, tra la gestione separata e i fondi interni, in particolare:

“Oscar 100%” la gestione separata di Arca Vita, un fondo solido che ha circa 20 anni di storia e oltre 6 miliardi di capitali in gestione. Negli anni ha sempre ottenuto risultati costantemente positivi e di valore, con un rendimento medio lordo del 3,77%  negli ultimi tre anni (dal 2013 al 2015).
Il capitale investito nella gestione separata verrà rivalutato il 31.12 di ogni anno con minimo garantito annuo pari allo 0,00%.
L’investimento nella gestione separata “Oscar 100%” dovrà in ogni caso essere almeno pari al 10% del capitale investito complessivamente in polizza, e non potrà superare il 40% del capitale stesso con un limite massimo di investimento pari a € 2.500.000.
I 3 fondi interni unit linked:

  • “Valore Ponderato”: fondo unit linked obbligazionario globale che punta a investire prevalentemente in ETF, favorendo attivi obbligazionari e in minore misura asset azionari diversificati a livello geografico.
  • “Valore Bilanciato”: fondo unit linked bilanciato globale che punta a investire prevalentemente in ETF, con un’equa ripartizione tra attivi obbligazionari e azionari diversificati a livello geografico.
  • “Valore Dinamico”: fondo unit linked azionario globale che punta a investire prevalentemente in ETF, favorendo attivi azionari e in minore misura asset obbligazionari diversificati a livello geografico.

LA COPERTURA ASSICURATIVA FACOLTATIVA DELL’OFFERTA PRIVATE - CONSULENZA DI VALORE
L’offerta “Private - Consulenza di valore” permette di sottoscrivere una copertura assicurativa facoltativa, a tutela del passaggio generazionale, che garantisce ai beneficiari della polizza, in caso di morte dell’assicurato, un’integrazione della prestazione con un massimo di € 50.000 nel caso in cui il capitale investito sia inferiore al controvalore della polizza.
La copertura è attivabile su richiesta del contraente soltanto alla sottoscrizione del contratto ed è disattivabile in qualsiasi momento.
Il costo della copertura viene sostenuto soltanto quando il controvalore complessivo della polizza è inferiore al capitale investito.

I VANTAGGI DELL’OFFERTA PRIVATE - CONSULENZA DI VALORE
L’offerta “Private - Consulenza di valore” presenta tutti i vantaggi propri delle polizze vita, in particolare:

  • le prestazioni sono impignorabili ed insequestrabili ai sensi dell’art. 1923 cc sia nei confronti del contraente che del beneficiario;

Inoltre, in ottica di pianificazione successoria:

  • le prestazioni non rientrano nell’asse ereditario e le somme corrisposte in caso di decesso dell’assicurato sono esenti da imposte di successione;
  • il beneficiario in caso di premorienza può essere chiunque, anche una persona fuori dall’asse ereditario e può essere nominato e revocato dal contraente con facilità ed in qualsiasi momento.

I PRODOTTI DELL’OFFERTA PRIVATE - CONSULENZA DI VALORE
I prodotti dell’offerta prevedono il riscatto totale o parziale trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del contratto, secondo i termini delle Condizioni di Assicurazioni all'interno del Fascicolo Informativo. Inoltre sarà possibile modificare, tramite operazioni di switch, il proprio portafoglio di investimento sempre nel rispetto dei limiti di allocazione previsti per la gestione separata.
I prodotti dell’offerta sono declinati in due polizze distinte, “Private - Consulenza di valore” e “Private - Consulenza di valore +” che si differenziano per l’importo del versamento minimo iniziale e per i costi di prodotto.

PRIVATE – CONSULENZA DI VALORE
Prevede un versamento minimo iniziale pari a € 100.000 e massimo pari a € 749.999,99.
Successivamente alla data di decorrenza del contratto, fino al 31 dicembre 2017, è possibile effettuare versamenti aggiuntivi per un importo minimo di € 25.000.

Costi:

  • Spese di emissione del contratto: € 100,00
  • Diritti sui versamenti aggiuntivi: € 100,00
  • Commissione annua di gestione:
    • Gestione separata “OSCAR 100%”: è prevista una commissione dell’1,10% calcolata sul rendimento annuo della gestione separata.
    • Fondi unit linked: 1,90%, prelevata dal valore della quota dei fondi interni.
  • Costi indiretti sui fondi interni: la commissione media annua di gestione degli attivi sottostanti è riportata nel regolamento dei fondi interni.

PRIVATE – CONSULENZA VALORE +
Prevede un versamento minimo iniziale pari a € 750.000.
Successivamente alla data di decorrenza del contratto, fino al 31 dicembre 2017, è possibile effettuare versamenti aggiuntivi per un importo minimo di € 25.000.

  • Costi:
  • Spese di emissione del contratto: € 100,00
  • Diritti sui versamenti aggiuntivi: € 100,00
  • Commissione annua di gestione:
    • Gestione separata “OSCAR 100%”: è prevista una commissione dell’1,10% calcolata sul rendimento annuo della gestione separata.
    • Fondi unit linked: 1,60%, prelevata dal valore della quota dei fondi interni.
  • Costi indiretti sui fondi interni: la commissione media annua di gestione degli attivi sottostanti è riportata nel regolamento dei fondi interni

 

Informazione pubblicitaria: prima della sottoscrizione leggere il Fascicolo Informativo, che deve essere consegnato in filiale e può essere consultato anche sul sito internet della Compagnia www.arcassicura.it

Gli intermediari assicurativi di Arca Vita S.p.A. che collocano il prodotto sono i seguenti:
BPER Banca S.p.A.
Banco di Sardegna
Cassa di Risparmio di Bra

 

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